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【电信诈骗防范宣传月】冒充“公检法”诈骗犯罪的主要手段
发布时间:2017-09-29 09:08:14

犯罪分子通过各种渠道获取到公民的个人信息后,利用网络虚拟电话(可显示任意电话号码)拨打事主电话,其首先冒充通信或银行部门的工作人员,对事主核实身份信息后称事主在外地用身份办理了一个电话号码或开办了一张银行卡,并被人用于诈骗、洗黑钱等犯罪使用。事主否认后,犯罪分子称事主的个人信息已被人盗用并建议立即帮助事主报警。

接着犯罪分子利用网络电话将来电号码虚拟成“某某公安局”或“某某检察院”等部门的总机电话号码,并告知事主可以通过114进行查询。事主通过114查询后发现来电的电话号码确系登记的“某某公安局”或“某某检察院”等部门电话,就相信对方的身份了。

此时电话内一名自称是公安局办案民警的人称事主已涉嫌一宗跨省大案,事主的身份信息在外地开办的银行卡涉及拐卖儿童、买卖器官、洗黑钱、贩毒、命案或诈骗等大案,并恐吓要立即对事主进行刑事拘留或逮捕。事主再次否认后,犯罪分子会要求事主去宾馆开一房间或到无人的地方,对其制作电话笔录,并威胁事主要保密,不得告诉任何家人和朋友,且电话必须始终保持畅通,否则将立即拘捕。在电话中,犯罪分子告知事主可以向检察院申请优先调查,争取取保候审。

然后一名所谓的检察官的人员会拨打事主电话,在了解“案情”后,称可以为事主申请取保候审,但事主必须将全部资金转移到一张银行卡内进行监管,并要求事主开通手机网银和电子密码器。如果事主本人手头没有大量资金,犯罪分子就会让事主向亲朋好友借钱、变卖股票和基金、抵押房产、信用卡套现等方式筹集资金,并汇总到事主名下的银行卡内,以方便犯罪分子进一步骗转。

为了让事主相信,所谓的警察和检察官还会通过QQ、微信等方式向事主发送虚假的“拘捕令”、“通缉令”等图片以及相关案件材料,或要求事主登录其提供的“钓鱼”网站核实事主涉案情况。当事主看到带有自己户籍照片的“拘捕令”、“通缉令”后更加恐慌,并信以为真。

之后,犯罪分子继续冒充警察、检察官、法官和银监局工作人员以需要缴纳取保候审保证金、财产证明、与案件无关证明、法院公正费、监管账户维修费等名义,要求事主在宾馆的电脑或手机网银上进行资金转账操作,将银行内的资金转移到犯罪分子提供的所谓“安全账户”内,或要求事主在密码器上输入其指定的数字和交易密码,并将验证码告知对方,犯罪分子再进行后台网银转账操作。犯罪分子甚至会在事主到银行柜台开通手机银行或密码服务器时,要求事主将其提供的手机号码绑定到银行账户上,或者犯罪分子通过事主告知的银行交易密码和验证码,通过网络银行或电话银行将事主银行账户原先绑定的手机号码进行篡改,导致事主钱款被汇转时无法收到短信通知,以为钱款还在自己的账户内,致使钱财被骗转。

    在整体诈骗过程中,犯罪分子一直与事主保持通话,并不让事主告知其家人和朋友,诈骗过程一般都长达数天,有的甚至长达一个多月,直至榨干事主所有的钱财。


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