一、产品基本情况
产品名称 | 悦盈系列净值型理财产品002期（周申月利季赎） |
产品编码 | YYJZLC002 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1082318000099 |
发行方式 | 公募 |
产品类型 | 固定收益类-非保本浮动收益开放式净值型 |
报告期末产品存续份额 | 5,864,475,918.73份 |
报告期内业绩比较基准 | 4.00%-4.30% |
管理人 | 泉州银行股份有限公司 |
托管人 | 招商银行股份有限公司福州分行 |
二、报告期间产品申赎情况
序号 | 申赎确认日 | 申购份额（份） | 赎回份额（份） | 产品份额（份） |
1 | 2020/10/15 | 196,109,600.89 | 5,160,475.77 | 5,452,275,434.74 |
2 | 2020/10/22 | 161,292,794.15 | - | 5,613,568,228.89 |
3 | 2020/10/29 | 104,543,000.00 | - | 5,718,111,228.89 |
4 | 2020/11/05 | 92,917,661.72 | - | 5,811,028,890.61 |
5 | 2020/11/12 | 152,160,060.91 | - | 5,963,188,951.52 |
6 | 2020/11/19 | 96,574,000.00 | 822,285,894.91 | 5,237,477,056.61 |
7 | 2020/11/26 | 146,412,694.74 | - | 5,383,889,751.35 |
8 | 2020/12/3 | 113,611,014.80 | - | 5,497,500,766.15 |
9 | 2020/12/10 | 90,016,937.03 | - | 5,587,517,703.18 |
10 | 2020/12/17 | 95,703,000.00 | - | 5,683,220,703.18 |
11 | 2020/12/24 | 99,004,584.77 | - | 5,782,225,287.95 |
12 | 2020/12/31 | 82,250,630.78 | - | 5,864,475,918.73 |
三、期末产品收益表现
估值日期 | 产品资产净值 | 产品份额净值 | 产品累计净值 |
2020/12/31 | 5,874,461,509.63 | 1.001703 | 1.089863 |
四、期末投资组合情况
报告期末，本产品直接或间接投资于现金及银行存款、债券等资产，其中，直接投资资产规模占比72.16%，通过湘财定向资产管理计划间接投资资产规模占比27.84%。
直接投资资产类型及投资比例如下表所示：
资产类型 | 资产规模（万元） | 占比 |
现金及银行存款 | 15,476.66 | 3.62% |
买入返售 | 3,166.54 | 0.74% |
政策性金融债 | 72,915.49 | 17.04% |
商业性金融债 | 259,595.51 | 60.66% |
公司债券 | 24761.73321 | 5.79% |
企业债务融资工具 | 12433.20738 | 2.91% |
债券基金 | 39598.03042 | 9.25% |
合计 | 427,947.17 | 100.00% |
间接投资资产类型及投资比例如下表所示：
资产类型 | 资产规模（万元） | 占比 |
现金及银行存款 | 21.46 | 0.01% |
政策性金融债 | 63,143.37 | 36.10% |
商业性金融债 | 59,097.69 | 33.78% |
企业债务融资工具 | 40,672.85 | 23.25% |
股票基金 | 5,999.40 | 3.43% |
债券基金 | 5,999.70 | 3.43% |
合计 | 174,934.48 | 100.00% |
直接投资前十大持仓资产明细如下表所示：
序号 | 资产名称 | 资产规模（万元） | 占净资产比例 |
1 | 20农业银行永续债01 | 39,327.69 | 6.69% |
2 | 20三峡银行永续债02 | 30,248.55 | 5.15% |
3 | 20赣州银行永续债01 | 30,011.84 | 5.11% |
4 | 19桂林银行二级01 | 24,261.07 | 4.13% |
5 | 19武汉农商二级01 | 22,256.96 | 3.79% |
6 | 20桂林银行永续债 | 20,580.37 | 3.50% |
7 | 15国开18 | 19,625.09 | 3.34% |
8 | 16国开05 | 16,473.72 | 2.80% |
9 | 20海峡银行二级02 | 15,005.79 | 2.55% |
10 | 银行存款 | 14,739.37 | 2.51% |
间接投资前十大持仓资产明细如下表所示：
序号 | 资产名称 | 资产规模（万元） | 占净资产比例 |
1 | 16国开05 | 48,885.02 | 8.32% |
2 | 19武夷投资PPN001 | 16,526.03 | 2.81% |
3 | 19武夷建设PPN001 | 15,064.01 | 2.56% |
4 | 20泰隆银行永续债 | 10,260.38 | 1.75% |
5 | 19工商银行永续债 | 10,172.39 | 1.73% |
6 | 20交通银行永续债 | 10,094.98 | 1.72% |
7 | 20绍兴银行二级01 | 7,107.63 | 1.21% |
8 | 18富邦华一二级01 | 7,074.27 | 1.20% |
9 | 19富邦华一二级01 | 6,187.46 | 1.05% |
10 | 18农发01 | 5,559.18 | 0.95% |
泉州银行股份有限公司
2021年1月14日
