一、产品基本情况
产品名称 | “海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品 |
产品编码 | YQBJZLC |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1082318000095 |
产品运作方式 | 开放式净值型 |
报告期末产品存续份额 | 3,111,228,259.74份 |
报告期末产品资产净值 | 3,111,528,485.53元 |
报告期内业绩比较基准 | 中国人民银行七天通知存款利率1.35%+【2.15%】 |
管理人 | 泉州银行股份有限公司 |
托管人 | 南京银行股份有限公司 |
二、产品收益表现
报告期内，本理财产品七日年化收益率区间为3.5259%至3.7565%，算术平均值为3.6097%，同期产品业绩比较基准为中国人民银行七天通知存款利率1.35%+2.15%=3.5%。
三、投资组合情况
（一）报告期末资产组合情况
报告期末，本产品直接或间接投资于现金及银行存款、同业存单、债券及逆回购等资产，具体资产类型以及投资比例详见下表：
资产类型 | 资产规模（万元） | 占比 |
现金及银行存款 | 848.65 | 0.23% |
同业存单 | 34,469.44 | 9.33% |
债券逆回购 | 9,016.74 | 2.44% |
政策性金融债 | 140,638.83 | 38.08% |
商业性金融债 | 184,311.13 | 49.91% |
企业债券 | 0.00 | 0.00% |
公司债券 | 0.00 | 0.00% |
企业债务融资工具 | 0.00 | 0.00% |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00% |
其他资产 | 0.00 | 0.00% |
合计 | 369,284.80 | 100.00% |
在产品的流动性方面，上述资产组合现金及银行存款、同业存单、债券逆回购、政策性金融债等具有高流动性资产的投资占比为50.09%，为产品带来平稳收益的同时提供较强的流动性保障。
其中，前十大持仓资产明细如下表所示：
序号 | 资产名称 | 资产规模（万元） | 占净资产比例 |
1 | 18农发08 | 41,605.42 | 13.37% |
2 | 18国开11 | 40,595.52 | 13.05% |
3 | 19武汉农商二级01 | 25,956.65 | 8.34% |
4 | 19长安银行二级01 | 20,953.68 | 6.73% |
5 | 18富邦华一二级01 | 19,844.39 | 6.38% |
6 | 17国开08 | 18,527.30 | 5.95% |
7 | 19国开03 | 17,292.68 | 5.56% |
8 | 19桂林银行二级01 | 15,093.09 | 4.85% |
9 | 16国开15 | 14,349.14 | 4.61% |
10 | 18天津农商二级01 | 10,458.61 | 3.36% |
（二）报告期末杠杆融资情况
项目 | 金额（万元） | 杠杆水平 |
报告期末债券回购融资本金 | 58,036.80 | 118.68% |
报告期末本产品杠杆水平为118.68%，即产品总资产未超过净资产规模的140%，符合产品协议对杠杆比例的要求。
泉州银行股份有限公司
2019年10月18日
