一、产品基本情况
产品名称 | “海西•源泉”悦盈系列净值型理财产品2019004期（五一特别款） |
产品编码 | HXYQYYJZ2019004 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1082319000004 |
产品运作方式 | 开放式净值型 |
报告期末产品存续份额 | 299,825,896.24份 |
报告期内业绩比较基准 | 4.60% |
管理人 | 泉州银行股份有限公司 |
托管人 | 招商银行股份有限公司福州分行 |
二、期末产品收益表现
估值日期 | 产品资产净值 | 产品份额净值 | 产品累计净值 |
2019-9-30 | 305,390,414.26 | 1.018559 | 1.018559 |
三、投资组合情况
报告期末，本产品直接或间接投资于现金及银行存款、非标准化债权类资产等资产，具体资产类型以及投资比例详见下表：
资产类型 | 资产规模（万元） | 占比 |
现金及银行存款 | 1,708.34 | 5.57% |
同业存单 | 0.00 | 0.00% |
债券逆回购 | 0.00 | 0.00% |
政策性金融债 | 0.00 | 0.00% |
商业性金融债 | 0.00 | 0.00% |
企业债券 | 0.00 | 0.00% |
公司债券 | 0.00 | 0.00% |
企业债务融资工具 | 0.00 | 0.00% |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00% |
非标准化债权类资产（含应计利息） | 28,975.68 | 94.43% |
其他资产 | 0.00 | 0.00% |
合计 | 30,684.02 | 100.00% |
其中，前十大持仓资产明细如下表所示：
序号 | 资产名称 | 资产规模（万元） | 占净资产比例 |
1 | 晋江城投2019年第三期债权融资计划 | 10,227.32 | 33.49 |
2 | 晋江产投2019年第三期债权融资计划 | 10,077.92 | 33.00% |
3 | 天津信托-至诚1号集合资金信托计划 | 8,670.43 | 28.39% |
4 | 现金及银行存款 | 1,708.35 | 5.59% |
备注1：此处持仓资产规模统计口径包含应计提的利息收入。
备注2：上述非标准化债权资产相关信息如下：
（1）晋江城投2019年第三期债权融资计划：理财产品直接投资，融资人为福建省晋江城市建设投资开发集团有限责任公司，剩余融资期限2.65年（附投资者回售选择权），到期还本定期付息。
（2）晋江产投2019年第三期债权融资计划：理财产品直接投资，融资人为福建省晋江产业发展投资集团有限公司，剩余融资期限2.88年（附投资者回售选择权），到期还本定期付息。
（3）天津信托-至诚1号集合资金信托计划：理财产品直接投资，融资人为其所受让的天津信托-天云48号单一资金信托项下蚂蚁借呗小额消费贷款融资人，剩余融资期限1.67年（附提前终止权），到期还本付息。
备注3：上述两笔债权融资计划的主承销商均为泉州银行，本产品在符合理财产品投资目标、投资策略和投资者利益优先原则的前提下，以不优于对非关联方同类交易的条件投资该债权融资计划。
泉州银行股份有限公司
2019年10月18日
