泉州银行“海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品2018年第4季度报告
发布时间:2019-01-18 17:11:55
一、产品基本情况
二、产品收益表现
报告期内,本理财产品七日年化收益率区间为3.8857%至6.0806%,算术平均值为4.4183%,同期产品业绩比较基准为中国人民银行七天通知存款利率1.35%+2.65%=4.0%。
三、投资组合情况
(一)报告期末资产组合情况
报告期末,本产品直接或间接投资于银行存款、同业存单、债券及逆回购等资产,具体的资产类型以及投资比例详见下表:
在产品的流动性方面,上述资产组合中银行存款、同业存单、政策性金融债等具有高流动性资产的投资占比为47.82%,预计能在保持平稳收益的同时提供较强的流动性保障。
其中,前十大持仓资产明细如下表所示:
(二)报告期末杠杆融资情况
报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的40%,即产品总资产未超过净资产规模的140%,符合产品协议对杠杆比例的要求。
泉州银行股份有限公司
2019年1月16日