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泉州银行“海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品
发布时间:2018-10-23 14:47:59

2018年第3季度报告

一、产品基本情况

产品名称

“海西源泉”悦钱包净值型理财产品

产品编码

YQBJZLC

“全国银行业理财信息登记系统”登记编码

C1082318000095

产品运作方式

T+1开放式

报告期末产品总份额

1,112,314,861.30

投资目标

在兼顾风险和流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报

报告期内业绩比较基准

中国人民银行七天通知存款利率1.35%+【2.65%】

管理人

泉州银行股份有限公司

托管人

南京银行股份有限公司

二、产品收益表现

报告期内,本理财产品七日年化收益率算术平均值为4.89%,同期业绩比较基准为中国人民银行七天通知存款利率1.35%+2.65%=4.0%。

 

三、投资组合情况

(一)报告期内净值偏离情况

报告期内本产品采用“影子定价”确定的理财资产净值与“摊余成本法”计算的理财资产净值的偏离度约在[-0.15%,0.2%]之间波动,未发生绝对值达到或超过0.5%的情形,符合产品协议对于净值偏离度的控制要求。

(二)报告期末资产组合情况

资产类型

资产规模(万元)

占比

银行存款

6.18

0.00%

同业存单

0.00

0.00%

政策性金融债

48,048.44

37.81%

商业性金融债

72,590.62

57.13%

企业债券

0.00

0.00%

公司债券

0.00

0.00%

企业债务融资工具

6,423.70

5.06%

资产支持证券

0.00

0.00%

其他资产

0.00

0.00%

合计

127,068.93

100.00%

上述资产组合中,银行存款、同业存单、政策性金融债等具有高流动性资产的投资占比为37.81%,预计能在保持收益相对平稳的同时提供较好的流动性保障。

其中,前十大持仓资产明细如下表所示:

序号

资产代码

资产名称

资产规模(万元)

占总资产比例

1

180408

18农发08

10,289.80

8.10%

2

180205

18国开05

8,595.85

6.76%

3

180207

18国开07

8,150.32

6.41%

4

1820045

18台州银行二级

7,043.00

5.54%

5

180211

18国开11

6,948.25

5.47%

6

1420028

14浙江稠州二级

6,491.45

5.11%

7

101800333

18晋江城投MTN001

6,423.70

5.06%

8

1521011

15福州农商二级

6,220.95

4.90%

9

170215

17国开15

5,951.02

4.68%

10

1720002

17厦门银行二级01

5,088.77

4.00%

(三)报告期末杠杆融资情况

项目

金额(万元)

占净资产比例

报告期末债券回购融资余额

15790

14.19%

报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的40%,产品总资产未超过净资产规模的140%,符合产品协议对杠杆比例的要求。

特此公告!

泉州银行股份有限公司

2018年10月22日