2018年第3季度报告
一、产品基本情况
产品名称 | “海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品 |
产品编码 | YQBJZLC |
“全国银行业理财信息登记系统”登记编码 | C1082318000095 |
产品运作方式 | T+1开放式 |
报告期末产品总份额 | 1,112,314,861.30份 |
投资目标 | 在兼顾风险和流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报 |
报告期内业绩比较基准 | 中国人民银行七天通知存款利率1.35%+【2.65%】 |
管理人 | 泉州银行股份有限公司 |
托管人 | 南京银行股份有限公司 |
二、产品收益表现
报告期内,本理财产品七日年化收益率算术平均值为4.89%,同期业绩比较基准为中国人民银行七天通知存款利率1.35%+2.65%=4.0%。
三、投资组合情况
(一)报告期内净值偏离情况
报告期内本产品采用“影子定价”确定的理财资产净值与“摊余成本法”计算的理财资产净值的偏离度约在[-0.15%,0.2%]之间波动,未发生绝对值达到或超过0.5%的情形,符合产品协议对于净值偏离度的控制要求。
(二)报告期末资产组合情况
资产类型 | 资产规模(万元) | 占比 |
银行存款 | 6.18 | 0.00% |
同业存单 | 0.00 | 0.00% |
政策性金融债 | 48,048.44 | 37.81% |
商业性金融债 | 72,590.62 | 57.13% |
企业债券 | 0.00 | 0.00% |
公司债券 | 0.00 | 0.00% |
企业债务融资工具 | 6,423.70 | 5.06% |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00% |
其他资产 | 0.00 | 0.00% |
合计 | 127,068.93 | 100.00% |
上述资产组合中,银行存款、同业存单、政策性金融债等具有高流动性资产的投资占比为37.81%,预计能在保持收益相对平稳的同时提供较好的流动性保障。
其中,前十大持仓资产明细如下表所示:
序号 | 资产代码 | 资产名称 | 资产规模(万元) | 占总资产比例 |
1 | 180408 | 18农发08 | 10,289.80 | 8.10% |
2 | 180205 | 18国开05 | 8,595.85 | 6.76% |
3 | 180207 | 18国开07 | 8,150.32 | 6.41% |
4 | 1820045 | 18台州银行二级 | 7,043.00 | 5.54% |
5 | 180211 | 18国开11 | 6,948.25 | 5.47% |
6 | 1420028 | 14浙江稠州二级 | 6,491.45 | 5.11% |
7 | 101800333 | 18晋江城投MTN001 | 6,423.70 | 5.06% |
8 | 1521011 | 15福州农商二级 | 6,220.95 | 4.90% |
9 | 170215 | 17国开15 | 5,951.02 | 4.68% |
10 | 1720002 | 17厦门银行二级01 | 5,088.77 | 4.00% |
(三)报告期末杠杆融资情况
项目 | 金额(万元) | 占净资产比例 |
报告期末债券回购融资余额 | 15790 | 14.19% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的40%,产品总资产未超过净资产规模的140%,符合产品协议对杠杆比例的要求。
特此公告!
泉州银行股份有限公司
2018年10月22日