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2008年7月6日
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■ 2006年年报摘要
重要提示
    本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    本公司第二届董事会第九次会议于2007年5月25日审议通过了《泉州市商业银行股份有限公司2006年年度报告》。
    本公司2006年年度财务报告已经福建弘审有限责任会计师事务所厦门分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
公司基本情况简介
    1、法定中文名称：泉州市商业银行股份有限公司（简称：泉州市商业银行，下称“公司”）
    2、法定英文名称：QUANZHOU CITY COMMERCIAL BANK CO., LTD.（简写：QUANZHOU CITY COMMERCIAL BANK）
    3、法定代表人：林虹
    4、董事会秘书：吴红旎
    5、联系地址：泉州市泉秀路中段成洲路口
    6、联系电话：0595-22572611
    7、传真：0595-22572612
    8、邮政编码：362000
    9、网址：www.qzccbank.com

    其他有关资料
        年度报告备置地点：公司董事会办公室
        公司聘请的会计师事务所：福建弘审有限责任会计师事务所厦门分所
        办公地址：厦门市后江埭路37号美仁宫邮政大楼12层
        电话：0592-2395672
    本报告以中文编制。
会计数据和财务指标摘要
一、报告期主要利润指标
金额单位：人民币 千元
项 目 金 额
拨备前利润 108,163
利润总额 48,163
净利润 35,213
营业利润 20,429
投资收益 26,544
营业外收支 1,190
经营活动产生的现金流量净额 -17,682
每股经营活动产生的现金流量净额（元） -0.10（增资扩股前）
-0.0252（增资扩股后）
现金及现金等价物净增加额 462,025
说明：经福建银监局批准，2006年12月18日，我行完成增资扩股，资本金由17032.67万股增加到70263.03万股。
二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币 千元
项 目 2006年度 2005年度 2004年度
主要业务收入 252,274 161,344 118,503
其中：贷款业务 218,883 145,391 106,835
      同业业务 25,100 8,169 6,325
      其他业务 5,791 4,933 5,343
总资产 6,622,069 4,236,715 4,225,699
存款余额 5,586,553 3,784,870 3,522,800
贷款余额 4,095,530 2,520,020 2,184,794
股东权益 873,735 232,532 211,085
每股净收益（元） 0.117 0.073 0.089
每股净资产（元） 1.24（增资扩股后） 1.37 1.24
净资产收益率（%） 9.01 5.4 7.24
成本收益率（%） 15.42 7.76 11.63
说明：2006年度我行完成增资扩股工作，为真实反映我行资本收益，上述每股净收益和净资产收益率按年度平均股本净额和资本净额计算。
三、报告期资本净额构成
金额单位：人民币 千元
项目 期末数 期初数
（1）核心资本 873,735 232,532
(a)实收资本 702,630 170,327
(b)资本公积 86,006 6,160
(c)盈余公积 15,606 13,108
(d)一般准备 33,066 28,881
(e)未分配利润 36,427 14,056
（2）附属资本 0 0
(a)重估准备 0 0
(b)一般准备 0 0
（3）资本扣除项 77,911 148,716
贷款（专项）损失准备未提足部分 77,661 148,466
（4）资本净额 795,824 83,816
四、报告期内股东权益变动情况
金额单位：人民币 千元
项目 股本 资本公积 盈余公积 公益金 一般准备 未分配利润 股东权益
期初数额 170,327 6,160 8,023 5,085 28,881 14,056 232,532
本期增加 532,303 79,846 7,583 624 4,185 357,661 982,202
本期减少 0 0 0 5,709 0 335,290 340,999
期末数额 702,630 86,006 15,606 0 33,066 36,427 873,735
股东情况及关联交易情况
一、报告期股份变动情况
股份性质 期初数 本期增减 期末数
股东（人） 股份（股） 股东（人） 股份（股） 股东（人） 股份（股）
国有股 4 66,300,000 0 28,200,000 4 94,500,000
法人股 162 82,998,900 2 505,631,565 164 588,630,465
个人股 767 21,027,800 -59 -1,527,965 708 19,499,835
小计 933 170,326,700 -57 532,303,600 876 702,630,300
二、主要股东情况
（一）报告期末公司前十一名股东持股情况
序号 股东名称 持股金额 持股比例(%)
1 泉州市财政局 5100 7.26
2 万祥集团股份有限公司 5000 7.12
3 泉州东海开发有限公司 5000 7.12
4 劲霸(中国)有限公司 5000 7.12
5 福建省晋江恒安纤棉服饰有限公司 5000 7.12
6 福建浔兴集团有限公司 5000 7.12
7 福建亲亲股份有限公司 5000 7.12
8 厦门恒通建设发展有限公司 5000 7.12
9 恒强(福建)鞋塑发展有限公司 5000 7.12
10 福建柒牌集团有限公司 5000 7.12
11 泉州寰球鞋服有限公司 5000 7.12
（二）前十一名股东之间没有存在关联情况。
（三）报告期内公司前十一名股东没有股权转让情况。
（四）报告期末公司前十一名股东股份没有托管冻结情况。
（五）报告期末公司前十一名股东没有股权质押情况。
三、报告期末重大关联交易情况
金额单位：人民币 千元
序号 股东及关联单位名称 持股数（万股） 交易金额 交易形式 抵押状况 风险状况 占资本净额比例
1 亿昌集团公司   18810 贷款 保证 可疑  
2 泉州市亿昌房地产开发有限公司   17400 贷款 保证 可疑  
3 泉州市嘉成皮塑厂   15550 贷款 保证 损失  
4 亿昌轻工公司   7850 贷款 保证 可疑  
5 亿昌服饰公司   5983.7 贷款 保证 损失  
6 开元房地产公司   10000 贷款 保证 损失  
7 鲤城区五矿贸易公司   10000 贷款 保证 损失  
8 金亿置业有限公司   13000 贷款 保证 可疑  
  亿昌集团小计 1599.4 98593.7       12.39
9 煌光建设开发有限公司   10000 贷款 保证 正常  
10 长江投资有限公司   8000 贷款 抵押 正常  
  煌华公司小计 1280 18000       2.26
11 万祥股份有限公司   10000 贷款 保证 正常  
12 祥泰商城有限公司   10000 贷款 保证 正常  
  万祥集团小计 5000 20000       2.51
13 金亨集团公司   11750 贷款 保证 正常  
14 金星大酒店   16300 贷款 保证 正常  
  金亨集团小计 1203.64 28050       3.52
15 雷克通信有限公司   22340 授信 保证 正常  
16 雷克微波有限公司   12000 授信 保证 正常  
  雷克公司小计 794.41 34340       4.32
17 福建浔兴集团有限公司   10000 贷款 保证 正常  
18 晋江市协诚美丰投资有限公司   20000 贷款 抵押 正常  
  浔兴集团小计 5000 30000       3.77
  合计 14877.45 228983.7       28.77
公司董事、监事、高级管理层成员和员工情况
一、董事会成员基本情况
姓名 职务 性别 年龄 派出单位 在派出单位任职 领取薪酬 持有股份（股）
林虹 董事长 男 51 泉州市人民政府   是 202000
傅子能 董事 男 44 泉州市人民政府   是 334400
丁思强 董事 男 45 恒强（福建）鞋塑发展有限公司 董事长 否 否
许大座 董事 男 40 福建亲亲股份有限公司 监 事 否 否
许连捷 董事 男 54 晋江恒安纤棉服饰有限公司 否 否
陈永培 董事 男 66 泉州寰球鞋服有限公司 总经理 否 否
施子清 董事 男 68 厦门恒通建设发展有限公司 董事长 否 否
姚志胜 董事 男 44 泉州东海开发有限公司 董事长 否 否
洪忠信 董事 男 38 劲霸（中国）有限公司 总经理 否 否
施能坑 董事 男 54 福建浔兴集团有限公司 董 事 否 否
洪肇设 董事 男 54 福建柒牌集团有限公司 董事长 否 否
蔡友平 董事 男 50 万祥集团股份有限公司 董事长 否 否
王国聪 董事 男 54 惠安县国有资产投资有限公司 董事长 否 否
傅志昌 董事 男 45 泉州鸿昌机械制造有限公司 董事长 否 否
王长松 独立董事 男 66     是 否
吴红旎 董事会秘书 男 55     是 否
二、监事会成员基本情况
姓名 职务 性别 年龄 派出单位 在派出单位任职 是否领取薪酬 持有股份（股）
林海强 副监事长 男 57 　 　 是 180375
陈真真 监事 女 44 　 　 是 13500
王德麟 监事 男 51 　 　 是 否
三、高级管理层成员基本情况
姓名 职务 性别 年龄 从业年限 分管工作范围
傅子能 行长 男 443 24年 主持全行经营管理工作
薛启辉 副行长 男 51 27年 信贷管理部、信息技术部、风险管理部、资产保全部
    报告期内，在公司领取薪酬的董事及高级管理人员共6人，年度薪酬总额226.7万元。
四、员工情况
    截止报告期末，公司在岗正式员工381人，临时工5人，其中中 层以上管理人员56人，占14.5%；大专以上学历359人，占93%。全行员工平均年龄约32岁。
公司治理结构
一、公司治理情况
    报告期内，本公司按照《中华人民共和国公司法》、《商业银行法》、 《泉州市商业银行章程》、《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行董事会尽职指引》等有关规定的要求，召开股东大会，圆满完成增资扩股工作，调整和充实董事会成员。逐步完善了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的法人治理结构，按照协调统一、合理制衡的原则，初步建立科学有效的决策、执行、监督、约束、激励机制，提升了公司治理质量。
二、机构设置
股东大会情况简介
一、报告期内股东大会通知、召集及召开情况
    （一）年度股东大会
    2006年1月24日，公司在《泉州晚报》上刊登《泉州市商业银行关于召开2005年年度股东大会的通知》。
    2006年2月24日，泉州市商业银行2005年年度股东大会如期在本公司召开。出席会议的股东（委托代理人）49人，持有股份14792万股，占总股本的86.84%，符合《中华人民共和国公司法》和《泉州市商业银行章程》的规定，黄桦清律师出席并就本次股东大会的合法性出具了法律意见书。
    （二）临时股东大会
    2006年11月11日，公司在《泉州晚报》上刊登《泉州市商业银行关于召开临时股东大会的通知》。
2006年12月1日，泉州市商业银行2006年临时股东大会如期在本公司召开。出席会议的股东（委托代理人）41人，持有股份14419.91万股，占本行总股本的84.66%，符合《中华人民共和国公司法》和本行章程的规定，黄桦清律师出席并就本次股东大会的合法性出具了法律意见书。
二、年度股东大会表决内容
    （一）以投票表决方式，逐项通过了以下议案：
    1、董事会2005年度工作报告；
    2、监事会2005年度工作报告；
    3、2005年度财务决算和2006年度财务预算报告；
    4、2005年度利润分配方案；
    5、奖励本行董事长和行长的议案；
    6、本行2006年增资扩股方案；
    7、本行“二五”发展规划；
    8、本行防范和处置支付风险暂行办法。
    （二）投票选举王长松为本行独立董事。
三、临时股东大会表决内容
    （一）以投票表决方式，逐项通过以下议案：
    1、增加募集新股数量的议案；
    2、变更本行注册资本金的议案；
    3、听取关于修改本行章程的议案；
    4、授权本行董事会办理修改章程、变更股权及注册资本金等相关事项的报批手续的议案。
    （二）投票同意接受黄丽玲、汪志煌、庄海帆辞去本行第二届董事会董事职务。选举增补施子清、许连捷、姚志胜、丁思强、洪肇设、施能坑、洪忠信、许大座、陈永培、傅志昌为本行第二届董事会董事。
董事会报告
一、公司经营情况
（一）报告期经营综述
    2006年，在市委、市政府的领导下，泉州市商业银行董事会认真贯彻省、市银监部门的监管意见，在全行员工的共同努力下，以增资扩股为契机，促使资本充足率达标；以清收不良资产为着力点，防范和化解信贷风险；以加快发展为主线，促进核心竞争力提高，存贷款规模实现二位数增长，不良贷款实现“双降”，规模、效益、质量实现同步增长，取得较好的经营业绩。截止12月末，全行资产总额66.22亿元，比年初增加23.85亿元，增长56.3%；各项存款余额55.87亿元，比年初增加18.02亿元，增长47.6%；各项贷款余额40.96亿元，比年初增加15.76亿元，增长62.52%；不良贷款余额29031万元，比年初下降10120万元；不良贷款率7.09%，比年初下降了8.45个百分点；实现经营利润10816万元，比增34.39%；提取拨备6000万元；账面利润4816万元，比年初增加了2173万元，增长82.22%；资本充足率达到15.36%，比年初增加12.54个百分点。实现了“不良贷款率降到一位数，存贷款增幅及增长额均达到二位数，各项收入、经营利润、风险拨备三项指标同步增长”的良好态势。
（二）风险资产情况
1、报告期末补充财务指标
主要指标 标准数 期末数
资本充足率 ≥8% 15.36%
不良贷款率 ≤5% 7.09%
存贷款比例 ≤75% 73.31%
资产流动性比例 ≥25% 48.07%
拆借资金比例 拆入人民币 ≤4% 0
拆出人民币 ≤8% 0
单一最大客户贷款比例 ≤10% 7.49%
最大十家客户贷款比例 ≤50% 57.50%
利息回收率   89.02%
2、报告期末贷款的主要行业分布（贷款投放前五位的行业及相应的比例）
金额单位：人民币 千元
行业 贷款余额 占贷款总额比例
制造业 1,104,171 26.96%
个贷 719,410 17.57%
居民服务和其他服务业 286,990 7.01%
水利、环境和公共设施管理业 285,800 6.98%
交通运输、仓储和邮政业 213,050 5.20%
3、报告期末最大十名贷款客户（含集团）情况
金额单位：人民币 千元
客户名称 贷款余额 占贷款总额比例
福建亿昌集团有限公司 98,594 2.41%
泉州市城建国有资产投资有限公司 60,000 1.47%
泉州市闽侨实业投资有限公司 59,640 1.46%
泉州围头港务有限公司 50,000 1.22%
惠安县交通投资经营有限公司 49,200 1.20%
南安市交通运输投资经营有限责任公司 45,000 1.10%
惠安县国有资产投资经营有限公司 43,000 1.05%
南安市地产开发公司 41,000 1.00%
南安市公共事业资产投资经营有限责任公司 40,000 0.98%
晋江市土地储备中心 35,000 0.85%
合 计 521,434 12.74%
4、报告期贷款五级分类情况
金额单位：人民币 千元
贷款类别 年初数 年末数
账面余额 占贷款总额比 账面余额 占贷款总额比
正常贷款 1,911,361 75.85% 3,655,450 89.25%
关注贷款 217,150 8.61% 157,871 3.85%
次级贷款 137,076 5.44% 88,140 2.15%
可疑贷款 110,374 4.38% 94,669 2.31%
损失贷款 144,059 5.72% 99,402 2.43%
合计 2,520,020 100% 4,095,531 100%
5、报告期非信贷资产五级分类情况
金额单位：人民币 千元
种类 年初数 其中抵债资产 本年增加 其中抵债资产 本年减少 其中抵债资产 年末数 其中抵债资产
正常 1,715,658 25,489 719,786 16,600 3,221 3,221 2,432,223 38,868
关注 0 0 40,132 0 0 0 40,132 0
次级 18,500 0 59,972 0 0 0 78,472 0
可疑 0 0 284 0 0 0 284 0
损失 54,128 0 1,793 0 0 0 55,921 0
合计 1,788,286 25,489 821,967 16,600 3,221 3,221 2,607,032 38,868
6、报告期主要表外项目情况
金额单位：人民币 千元
项目 期初数 期末数 期末保证金余额 保证金比例
应收利息 111,031 138,639 0 0
保函 72,428 121,931 25,259 20.72%
信用证 0 0 0 0
银行承兑汇票 982,853 2,373,153 1,173,782 49.46%
7、报告期末对外投资情况
金额单位：人民币 千元
项目 期末数
长期债券投资 674,892
其中：国债 263,130
    政策性银行金融债券 112,216
其他金融债券 299,546
其他股权投资 8,250
其中：中国银联股份有限公司 8,000
    城市商业银行资金清算中心 250
合 计 683,142
（三）风险资产管理情况
1、控制贷款集中度风险
    董事会风险管理及关联交易控制委员会召开会议，确认了本行内部人与股东关联方，研究审查重大关联交易授信项目，向董事会提出了《本行关联交易和贷款集中度风险报告》，并针对市政项目投入过多、单户授信超比例、个别董事单位贷款额超过其投资额等问题，提出有保有压的工作目标，同时采取分散贷款投放、加强行业风险预警、完善大额贷款与风险控制评估、认真执行关联交易报告制度等方面对策，控制贷款集中度风险。截止2006年12月31日，本行单一最大客户贷款比例和最大十家客户贷款比例分别为7.49％和57.50％，贷款集中度偏高的情况得以缓解。
2、报告期末风险资产损失准备金提取情况
金额单位：人民币 千元
种类 信贷资产余额 非信贷资产余额 合计 应提损失准备金 已提损失准备金
正常类 3,550,116 2,432,223 5,982,339 0 0
关注类 255,104 40,132 295,236 5,905 0
次级类 89,158 78,472 167,630 33,526 0
可疑类 99,889 284 100,173 40,069 0
损失类 101,264 55,921 157,185 157,185 0
合计 4,095,531 2,607,032 6,702,563 236,685 80,388
    说明：按照监管机关的有关规定，我行各类风险资产损失准备金 提取比例为关注类2%、次级类20%、可疑类40%、损失类100%。
3、不良贷款催收化解情况
    一是制定《2006年不良贷款抓降工作目标及具体措施》，将全年不良贷款清收任务分解到支行，实行“领导挂帅、层层督导、责任落实”的管理机制。二是建立不良贷款跟踪监测预警体系，要求对新增不良贷款每日监测到户、重大贷款逾期实时报告，建立不良贷款七日约谈诫免、重点项目定期报告等制度，加强对不良贷款的实时监测与动态监控。三是加大对不良贷款考核奖惩激励力度。根据贷款风险度测评结果按损失准备金计提比例扣减支行经营考核利润，对贷款质量在年度内明显恶化的上收支行信贷审批权，经办客户经理停止信贷经办权，将风险责任与职务的升降及客户经理的收入分配相结合，从而有效的推进了全行贷款管理的审慎性和清收不良贷款的积极性。四是对存量不良贷款按风险等级“一户一案”建立不良贷款数据库，完善清收处置预案，制订了不良贷款大户盘活措施，加大对个人不良贷款的催收管理，加大消化历史包袱进度，对损失类贷款进行核销。截止2006年12月末，各项不良贷款余额29031万元，较年初下降了10120万元，不良率7.09%，比年初下降了8.45个百分点。全年累计清收回不良贷款12145万元，其中现金收回不良贷款5308万元，以物抵贷收回不良贷款1660万元，核销损失类贷款5177万元。
二、董事会主要工作
    （一）制定“二五”发展规划。为确保我行的稳健、持续发展，林虹董事长主持制定了《泉州市商业银行“二五”发展规划》，提出了树立和落实科学发展观、提升综合竞争力的发展思路，制订了到2010年资本金达到8亿元，总资产达到120亿元，各项存款余额达到100亿元，各项贷款余额达到70亿元，拨备前经营利润年均增长率不低于20%，不良贷款比率控制在3%以内的发展目标，经股东大会审议批准后，付诸实施。
    （二）圆满完成增资扩股工作。2005年下半年以来，在市委、市政府的高度重视下，在省市银监局、人行、财政局、体改办、审计局等有关部门的大力支持下，董事会卓有成效地开展了增资扩股的宣传、组织、募股等工作。通过了认真细致的工作，泉州市财政局和12家企业总共认购我行发行的新股53230.36万股，超过原计划2亿股，引进了福建省晋江恒安纤棉服饰有限公司等10家有较强实力且符合入股条件的新股东。经福建银监局批准，2006年12月18日，我行资本金由1.7亿元增加到7亿元，增资扩股主要工作圆满完成。
    （三）修改公司章程，规范经营管理活动。根据新修订的《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》和《股份制商业银行董事会尽职指引》的有关规定，12月1日，我行召开了临时股东大会通过了《关于修改泉州市商业银行股份有限公司章程的决议》，并报福建银监局核准，为维护我行和股东的合法权益，规范我行的组织和行为，进一步完善股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责，提供了法律依据。
    （四）调整充实董事会成员，强化董事会的决策和监督职能。根据我行今后的经营发展需要，经银监局批准，董事人数由8名增加到15名。黄丽玲、庄海帆、汪志煌辞去董事职务，增补10名新董事。董事会成员调整充实后，对我行的未来业务发展将发挥重大、积极的作用，有助于提高董事会决策能力，更好地发挥董事会的监督职能。
    （五）设立专门委员会，发挥董事会的监督作用。报告期内，设立泉州市商业银行董事会风险管理及关联交易控制委员会和审计委员会两个专门机构，并制定《泉州市商业银行董事会风险管理及关联交易控制委员会工作规则》、《泉州市商业银行董事会审计委员会工作规则》、进一步明确了董事会的权利和责任，强化公司治理的决策机制。
    董事会风险管理及关联交易控制委员会认真按照本行《章程》等有关规定，认真履行职责，确认了泉州市商业银行内部人与股东关联方，研究审查了本行2006年重大关联交易授信项目，听取本行风险控制情况报告，并提出了《本行关联交易和贷款集中度风险报告》，对风险管理制度、风险管理组织架构和关联交易制度执行情况提出了改善的意见和建议，较好地履行了评价和监督职责。审计委员会认真讨论了我行2005年度《审计报告》和《管理建议书》，听取本行内审工作情况报告，制订2006年上半年经营活动合规检查工作方案，聘请专业人员对我行上半年财务收支合规情况进行了检查，促进了我行财务收支管理的规范化。
    （六）强化风险管理长效机制。一年来，董事会高度重视风险管理长效机制的建设，先后审议通过了《泉州市商业银行防范和处置支付风险暂行办法》、《泉州市商业银行与内部人和股东关联交易管理暂行办法》和《实施细则》。独立董事王长松对我行存在的风险状况进行梳理，提出了实现不良贷款双降、认真解决贷款集中度风险、切实控制关联交易和提升风险评级类别的工作目标。董事会对不良贷款的清收抓降工作给予了高度重视，在二届四次会议上专门听取经营班子对不良贷款清收抓降工作方案的汇报，并定期对清收情况进行通报，取得了明显成效。
    （七）加强信息披露工作。在2005年作为全国试点行，以年度报告形式对2004年度经营发展状况进行首次披露取得较好效果的基础上，按照银监部门的要求，第二届董事会第三次会议审议通过了《泉州市商业银行信息披露管理办法》，制作完成了《泉州市商业银行2005年年度报告》，同时通过本行网站和省级专业报刊登载了年度报告摘要，为本行股东、社会公众提供了获取本行信息的多种途径和方式。
三、董事会日常工作情况
（一）董事会会议召开情况
    2006年，我行共召开了五次董事会会议，会议召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《泉州市商业银行股份有限公司章程》的规定。
    1、2006年1月24日，我行召开第二届董事会第三次会议。主要议程如下：
    （1）听取泉州市商业银行董事会2005年工作报告。
    （2）听取泉州市商业银行2005年经营工作报告和2006年经营计划。
    （3）审议并通过泉州市商业银行2005年财务决算和2006年财务预算报告。
    （4）审议并通过2005年利润分配方案
    （5）审议并通过泉州市商业银行“二五”发展规划。
    （6）审议并通过泉州市商业银行增资扩股方案。
    （7）审议并通过泉州市商业银行信息披露管理办法。
    （8）审议并通过泉州市商业银行董事会风险管理与关联交易控制委员会工作规则。
    （9）审议并通过泉州市商业银行审计委员会工作规则。
    （10）审议并通过泉州市商业银行2006年人员编制计划。
    （11）审议并通过召开泉州市商业银行2005年度股东大会的议案。
    （12）审议并通过高级管理人员2005年度奖励工资方案。
    2、2006年4月29日，我行召开第二届董事会第四次会议。主要议程如下：
    （1）听取泉州市商业银行2006年第一季度经营工作报告。
    （2）审议并通过泉州市商业银行2005年年度报告。
    （3）审议并通过泉州市商业银行独立董事薪酬和津贴的议案。
    （4）审议并通过泉州市商业银行与内部人和股东关联交易管理办法及实施细则。
    （5）听取泉州市商业银行2006年不良资产清收抓降工作方案。
    （6）通报省银监局《泉州市商业银行2005年度监管会谈纪要》。
    3、2006年7月28日，我行召开第二届董事会第五次会议。主要议程如下：
    （1）听取泉州市商业银行2006年上半年经营工作报告。
    （2）听取泉州市商业银行董事会2006年上半年工作报告。
    （3）审议并通过关于拟投资入股机构股东资格的议案。
    （4）通报上半年监管意见。
    4、2006年11月16日，我行召开第二届董事会第六次会议。主要议程如下：
    （1）听取本行2006年1—10月份经营工作报告。
    （2）听取听取本行2006年1—10月不良资产清收情况报告。
    （3）听取本行关联交易和贷款集中度风险报告。
    （4）听取本行2006年上半年财务收支审计报告。
    （5）听取本行2006年增资扩股工作进展情况报告。
    （6）审议并通过关于增加发行新股数量的议案。
    （7）审议并通过关于恒通资源集团有限公司变更投资主体的议案。
    （8）审议并通过关于变更本行董事的议案。
    （9）审议并通过关于修改本行章程的议案。
    （10）审议并通过关于召开临时股东大会的议案。
    （11）审议并通过关于2006年度利润分配方案的议案。
    5、2006年12月25日，我行召开第二届董事会第七次会议，15位董事（代理人）到会，并就本行今后的经营工作思路和董事会工作意见展开了热烈的讨论。主要议程如下：
    （1）听取本行基本情况的介绍。
    （2）学习《股份制商业银行董事会尽职指引》。
    （3）审议并通过关于修改本行董事会议事规则的议案。
（二）董事会专门委员会会议召开情况
    1、董事会风险管理及关联交易控制委员会会议召开情况
    （1）2006年3月21日，董事会风险管理及关联交易控制委员会召开第一次会议。主要议程如下：
    ①学习风险管理及关联交易控制委员会工作规则。
    ②听取2005年度风险报告。
    ③讨论关联交易控制实施细则。
    ④讨论风险管理及关联交易控制委员会工作计划。
    （2）2006年7月28日，董事会风险管理及关联交易控制委员会召开第二次会议。主要议程如下：
    ①确认本行内部人与股东关联方。
    ②审查本行2006年度重大关联交易授信项目。
    ③听取本行2006年上半年风险控制情况报告。
    ④讨论本行2006年度风险控制目标。
    2、董事会审计委员会会议召开情况
    （1）2006年4月6日，董事会审计委员会召开第一次会议。主要议程如下：
    ①学习董事会审计委员会工作规则。
    ②听取2005年度内部审计工作报告。
    ③讨论2005年度审计报告及管理建议书。
    ④讨论审计委员会2006年工作计划。
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